Проверка контрагентов. Оценка надежности организации до заключения договора

12:00–18:00
Программа повышения квалификации по проверке контрагентов. По завершению обучения выдаестя Удостоверение о повышении квалификации.


Программа
1. Первый шаг
Российское законодательство обязывает проверять контрагента при заключении договора. Это требование предусмотрено в первую очередь налоговым и антикоррупционным законодательством.

Кроме того, руководитель организации всегда хочет знать насколько устойчивое финансовое положение другой стороны договора и сможет ли она выполнить свои договорные обязательства.

Для того чтобы понять кто перед вами – надежный контрагент или фирма с сомнительной репутацией надо знать способы и методы официального и неофициального сбора информации, основные подходы к анализу информации, «растровые признаки опасности» во взаимоотношениях между юридическими лицами и иные тонкости. А также уметь читать цифры в финансовых отчетах, читать между цифрами, а также выводить коэффициенты и индексы.

2. Методология
Слушателям предлагается набор коэффициентов, наиболее реально оценивающие финансовое состояние контрагента в процессе экспресс-диагностики уровня безопасности организации, выдаются готовые алгоритмы действий и формы (образцы) необходимых нормативно правовых документов.

Целевая аудитория:

  • Директора предприятий и руководители подразделений, и бизнес единиц.
  • Заместители руководителей предприятий по безопасности, директора по безопасности.
  • Руководители и сотрудники служб безопасности предприятия.
  • Сотрудники финансовых, аудиторских и бухгалтерских организаций.
  • Специалисты по информационно-аналитической работе.
  • Сотрудники, участвующие в договорной работе.
  • Сотрудники подразделений внутреннего контроля и аудита.
  • Маркетологи.
  • Корпоративные юристы.
3. Прототипирование
Вопросы программы и регламент:

09:30 - начало регистрации слушателей. 11:00-11:30 - кофе-паузы. 13:00-14:00 - обеды. 17:00 - завершение программы обучения.

Основные положения конкурентной разведки.

- Цели и задачи конкурентной разведки. Правовые и этические нормы конкурентной разведки (международные и российские законы, локальные нормативные акты). Конкурентная разведка и промышленный шпионаж: сходство и различие. Разведывательный цикл. Постановка задачи и планирование работы по сбору информации. Источники информации. Служба конкурентной разведки в структуре предприятия. Проверка контрагента методами конкурентной разведки. Взаимодействие с другими структурными подразделениями предприятия при подготовке и заключении договоров. Аутсорсинг информационно-аналитических услуг.

4. Организация работы
Методы сбора и источники информации.

- Полевые и кабинетные методы сбора информации о контрагенте. Оценка информации по достоверности, актуальности, ценности. Источники информации: СМИ, Интернет, профессиональные базы данных, государственные и специализированные информационные ресурсы, информация от контрагента. Особенности получения информации о физических лицах с учетом требований законодательства РФ о персональных данных. Международные информационные ресурсы для сбора и анализа информации по зарубежным контрагентам. Оперативные методы получения информации. Использование «человеческого фактора» для получения информации. Методы «социальной инженерии» для сбора информации.

Применение новых информационных технологий для автоматизации процедур проверки надежности контрагента.

Методы анализа информации.

- Метод 5 сил М. Портера, метод SWOT, метод «сети связей». Формирование матрицы проверки контрагентов организации в зависимости от разных факторов (суммы сделки, предоплате и других условий).

5. Сторителлинг
Обзор рынка информационно-аналитических систем, применяемых для определения надежности контрагента (СПАРК, Интегрум, Прима-Информ и др.).

- Российские и зарубежные базы данных. Базы данных Lexis-Nexis, Factiva. Выявление аффилированности с использованием ИАС «Семантический Архив». «Серые базы» данных. Формирование корпоративных баз данных;

Алгоритм определения надежности контрагентов – юридических и физических лиц.

Оценка контрагента с позиции налоговых и финансовых рисков.

- Понятие «должная осмотрительность» при взаимоотношениях с контрагентами. Коррупционные риски. Угроза конфликта интересов и аффилированности сотрудников с представителями контрагента; Анализ учредительных документов организации с позиции безопасности. Анализ атрибутов и фирменного стиля. Типы компаний, преследующие противоправные цели, фирмы-однодневки. Прогнозирование надежности организаций на основе «растровых признаков опасности». Формирование рейтингов надежности партнеров; Дебиторская и кредиторская задолженности. Зоны риска; Анализ безопасности коммерческих предложений и договоров. Изучение инициаторов проекта, их интересы и деловая репутация. Анализ первого контакта. Поведенческие аспекты при выявлении ненадежного партнера.

6. Анализ подходов
Разработка «Положения о договорной работе».

- Методика оценки кредитоспособности контрагента. Состав обязательного пакета финансовых документов по контрагенту. Источники получения финансовой информации о контрагенте; Источники получения достоверной бухгалтерской отчетности контрагента. Этапы работы по идентификации контрагента и его финансовой отчетности; Состав бухгалтерской отчетности согласно Федеральному закону от 6 декабря 2011 г. № 402-ФЗ "О бухгалтерском учете"; Анализ финансового состояния и надежности предприятия по данным бухгалтерской (финансовой) отчетности. Общая характеристика финансовой устойчивости предприятия.

Оценка надежности контрагентов по данным финансовой отчетности.

Получение и идентификация финансовой отчетности.

- Состав обязательного пакета финансовых документов по контрагенту. Источники получения финансовой информации о контрагенте. Порядок оплаты товаров (услуг) по договору с контрагентом как основа формирования движения денежных средств предприятия и формирования дебиторской и кредиторской задолженностей. Зоны риска.

Источники получения достоверной бухгалтерской отчетности контрагента. Этапы работы по идентификации контрагента и его финансовой отчетности.

Куратор программы
Ольхович Татьяна Андреевна
ЭКСПЕРТ В ОБЛАСТИ ФИНАНСОВОГО АНАЛИЗА
Кандидат экономических наук, доцент, эксперт в области финансового анализа. Автор более чем пятидесяти научных трудов для обучения студентов вузов по специальностям «Экономическая безопасность», «Менеджмент организации», «Экономика и управление на предприятии (по отраслям)», «Финансы и кредит» в МИСиС, МЭСИ, МАМИ, МГПСУ, ЕАОИ, УРАО. Автор программ повышения квалификации профессорско-преподавательского состава вузов по тематике «Управление знаниями в ВУЗе», «Фандрайзинг в ВУЗе».


Как попасть на тренинг
Made on
Tilda